Von grosser Wichtigkeit ist die optimale Planung der Pension oder einer allfälligen Frühpensionierung. Für eine Rente die Ihren Bedürfnissen entsprechen soll, gibt es viele Kriterien die berücksichtigt werden müssen. Beispielsweise sollte die Steuerbelastung reduziert werden, um einen Mehrertrag Ihrer Rente zu erzielen. Auch die Erbschaftsregelung muss in eine gesamtheitliche Planung frühzeitig miteinbezogen werden, so dass Ihre Pension nicht zu einer unnötigen Belastung wird.
Unter anderem setzen wir uns mit folgenden Fragestellungen auseinander:
- Pensionskasse - Renten- oder Kapitalbezug
- Steueroptimierung - bis zur Pension und darüber hinaus
- Hypotheken - amortisieren oder eine optimale Weiterfinanzierung
- Erbschaftsregelung - welche Lösung ist sinnvoll
- Vermögensanlagen - stimmen Risikofähigkeit und Renditeerwartung überein
